サラリーマンのための副業ランキングと確定申告の注意点について解説しています。
副業の選び方や人気の副業トップ10を紹介し、確定申告の必要性や手順、必要な書類についても説明しています。
また、副業収入と確定申告の基本的な理解や副業収入の税金計算方法についても詳しく解説しています。副業を考えている方や確定申告について知りたい方に役立つ情報です。
サラリーマンのための最新副業ランキングとその選び方
サラリーマンにとって、副業は収入を増やすだけでなく、スキルアップやキャリアチェンジのチャンスにもなります。
しかし、副業を始めるには、自分に合ったものを選ぶことが重要です。そこで、ここでは、サラリーマンの副業ランキングとその選び方について解説します。
副業ランキングの基準と市場のトレンド
副業ランキングは、以下の3つの基準で作成しました。
- 収入性：副業で得られる収入の多さや安定性
- 柔軟性：副業を行う時間や場所の自由度
- 将来性：副業が将来的に発展する可能性や需要
市場のトレンドとしては、コロナ禍で在宅勤務が増えたことで、オンラインでできる副業が人気です。また、AIやIoTなどの技術革新により、新しい分野の副業も増えています。
サラリーマンに人気の副業トップ10
それでは、サラリーマンに人気の副業トップ10を紹介します。
- 第1位：Webライター
Webライターは、インターネット上の記事やコンテンツを作成する仕事です。収入性は高く、柔軟性も高いです。また、自分の得意分野や興味のあるテーマで執筆できるため、やりがいもあります。ただし、文章力やSEO知識などのスキルが必要です。
- 第2位：プログラマー
プログラマーは、ソフトウェアやアプリなどを開発する仕事です。収入性は非常に高く、将来性も高いです。柔軟性も高いですが、開発環境や納期などに制約がある場合もあります。また、プログラミング言語や開発ツールなどの専門知識が必要です。
- 第3位：ブロガー
ブロガーは、自分のブログを運営する仕事です。収入性は低いですが、柔軟性は非常に高いです。自分の好きなことを書くことができますが、アクセス数や広告収入などを増やすためには、努力や工夫が必要です。
- 第4位：オンライン英会話講師
オンライン英会話講師は、インターネット上で英語を教える仕事です。収入性は中程度ですが、柔軟性は高いです。英語力や教育スキルが必要ですが、資格や経験は不要です。また、海外と交流することで、異文化理解やコミュニケーション能力も向上します。
- 第5位：アフィリエイター
アフィリエイターは、自分のサイトやSNSなどで商品やサービスを紹介し、購入者に紹介料を得る仕事です。収入性は高いですが、柔軟性は低いです。競争が激しいため、集客や分析などのマーケティングスキルが必要です。
- 第6位：デザイナー
デザイナーは、ロゴやチラシ、Webサイトなどのデザインを作成する仕事です。収入性は中程度ですが、柔軟性は高いです。デザインセンスやソフトウェアの操作などのスキルが必要です。また、クライアントの要望に応えることも重要です。
- 第7位：コンサルタント
コンサルタントは、自分の専門分野や経験を活かして、他人や企業にアドバイスや支援を行う仕事です。収入性は高いですが、柔軟性は低いです。信頼や実績を築くことが必要です。また、分析や提案などのビジネススキルが必要です。
- 第8位：ユーチューバー
ユーチューバーは、自分の動画をYouTubeに投稿する仕事です。収入性は低いですが、柔軟性は非常に高いです。自分の好きなことを動画にすることができますが、視聴者や広告主に受けるためには、企画や編集などの工夫が必要です。
- 第9位：ライフコーチ
ライフコーチは、人生やキャリアなどに関する悩みを持つ人に対して、カウンセリングやコーチングを行う仕事です。収入性は中程度ですが、柔軟性は高いです。人の心理や感情に寄り添うことができる人に向いています。また、資格や経験があると信頼度が高まります。
- 第10位：ハンドメイド作家
ハンドメイド作家は、自分で作った手芸品やアクセサリーなどを販売する仕事です。収入性は低いですが、柔軟性は非常に高いです。自分の創造力やセンスを発揮できますが、素材費や販売手数料などのコストも考慮する必要があります。
副業選択の際の考慮事項
副業選択の際には、以下の点に注意しましょう。
- 本業との兼ね合い：副業をする場合は、本業との競合や利益相反などを避けることが必要です。また、本業の時間やパフォーマンスに影響しないようにすることも重要です。
- 確定申告：副業で得た収入は確定申告の対象となります。確定申告をする場合は、副業で発生した収入や経費などを正確に記録しておくことが必要です。また、税金や社会保険料なども支払う必要があります。副業の種類や収入額によっては、所得税や住民税のほかに、消費税や事業税なども課税される場合があります。副業の確定申告については、専門家に相談することをおすすめします。
副業収入と確定申告の基本的な理解
ここでは、サラリーマンが副業をする際に必要となる確定申告について、基本的な知識をお伝えします。確定申告とは、自分の収入や支出を税務署に報告することで、所得税や住民税の正しい額を計算して納める仕組みです。
副業をしている場合、本業以外の収入があるため、確定申告が必要になるケースが多くあります。しかし、確定申告は難しくて面倒だと思っている方も多いのではないでしょうか？そこで、この章では以下の3つのポイントについて解説します。
- 副業における確定申告の必要性
- 確定申告が必要な副業の種類
- 副業と本業収入の合算の基礎知識
これらのポイントを理解することで、副業収入と確定申告の関係について、より明確に把握できるようになります。
副業における確定申告の必要性
副業における確定申告の必要性は、主に2つあります。
一つ目は、副業収入が20万円以上ある場合に、所得税や住民税を納めるためです。
二つ目は、副業収入が20万円未満でも、本業から源泉徴収された税金が多すぎる場合に、還付金を受け取るためです。
どちらの場合も、自分の収入や支出を正しく申告することで、適正な税額を計算できます。また、副業にかかった経費や必要経費なども控除できる場合があります。これらの控除を活用することで、税金を節約できる可能性もあります。
確定申告が必要な副業の種類
確定申告が必要な副業の種類は、主に以下の3つです。
- 個人事業主として行う副業
- フリーランスや個人契約として行う副業
- 配当所得や不動産所得などの所得源泉徴収票が発行されない副業
これらの副業では、自分で収入や支出を管理する必要があります。また、所得源泉徴収票が発行されない場合は、自分で税金を計算して納める必要があります。そのため、確定申告を行うことが義務付けられています。
- 給与所得以外の所得源泉徴収票が発行される副業
- 配当所得や不動産所得などの所得源泉徴収票が発行される副業
これらの副業では、収入に対して源泉徴収された税金があらかじめ引かれています。そのため、確定申告を行わなくても問題ありません。ただし、副業収入が20万円以上ある場合や、本業から源泉徴収された税金が多すぎる場合は、確定申告を行って税金を調整することができます。
副業と本業収入の合算の基礎知識
副業と本業収入の合算の基礎知識として、以下の2つのポイントを覚えておきましょう。
- 所得税は、副業収入と本業収入を合算して計算されます。
- 住民税は、前年度の副業収入と本業収入を合算して計算されます。
これらのポイントから分かるように、副業収入は本業収入に影響を与えます。特に、所得税は累進課税制度になっているため、収入が増えるほど税率が高くなります。
そのため、副業収入が増えると、本業から源泉徴収された税金が足りなくなる可能性があります。
この場合、確定申告を行って追加で税金を納める必要があります。また、住民税は前年度の収入に基づいて計算されるため、副業を始めた年は影響がありませんが、翌年からは住民税が増える可能性があります。この場合も、確定申告を行って税金を調整することができます。
確定申告の手順と必要書類
サラリーマンが副業をする場合、確定申告は必ず行わなければなりません。
しかし、確定申告には手間と時間がかかるため、多くの人が苦手と感じているでしょう。そこで、ここでは、確定申告の手順と必要書類について、わかりやすく解説します。
確定申告の流れとステップ
確定申告の流れは、大きく分けて以下の4つのステップになります。
- 収入や経費を計算して所得を算出する
- 税額を計算して納税額を算出する
- 確定申告書や添付書類を作成する
- 確定申告書や添付書類を提出する
それぞれのステップについて、詳しく見ていきましょう。
必要な書類と準備方法
確定申告に必要な書類は、主に以下の3つです。
- 確定申告書：副業の収入や経費、納税額などを記入する書類です。副業の種類によって、青色申告か白色申告かを選択します。
- 添付書類：副業の収入や経費を証明するために必要な書類です。例えば、領収書や契約書、源泉徴収票などが該当します。
- 振込用紙：納税額を支払うために必要な用紙です。納税額が0円以上の場合は、振込用紙を使って国税庁に納付します。
必要な書類は、事前に準備しておくとスムーズに確定申告ができます。
申告期限と提出方法
確定申告の期限は、毎年2月16日から3月15日までです。
ただし、3月15日が土日祝日の場合は、翌営業日が期限となります。期限内に確定申告を行わないと、遅延税や罰則が課せられる可能性があります。
確定申告の提出方法は、以下の3つから選べます。
- 電子申告：パソコンやスマホからインターネットで提出する方法です。事前に国税庁のホームページからe-Taxソフトをダウンロードしておく必要があります。
- 郵送：郵便局から封筒や切手を購入して郵送する方法です。提出先は住所地の税務署です。
- 窓口：税務署や市区町村役場などの窓口で直接提出する方法です。混雑することが多いため、早めに行くことをおすすめします。
副業収入の税金計算方法の詳細解説
副業を始めたサラリーマンの方は、税金のことも気になると思います。
副業収入はどのように計算されるのでしょうか？また、確定申告は必要なのでしょうか？ここでは、副業収入の税金計算方法について詳しく解説します。
副業収入の税率と計算式
副業収入は、所得税と住民税の対象となります。所得税は、年末調整や源泉徴収で納付されることが多いですが、副業収入は自分で計算して確定申告する必要があります。
住民税は、前年の所得に基づいて翌年に納付することになります。副業収入の税率は、本業収入と合算されて所得税区分によって決まります。一般的な計算式は以下の通りです。
- 所得税＝（本業収入＋副業収入－所得控除）×所得税率
- 住民税＝（本業収入＋副業収入－所得控除）×住民税率
所得控除とは、給与所得控除や基礎控除など、所得から差し引くことができる金額のことです。所得控除の額は、本業収入や家族構成などによって異なります。所得税率と住民税率は、所得税区分によって異なります。所得税区分は、以下の表を参考にしてください。
| 所得税区分 | 所得金額（万円） | 所得税率（％） | 住民税率（％） |
| :—: | :—: | :—: | :—: |
| 区分1 | 195以下 | 5 | 10 |
| 区分2 | 195～330 | 10 | 10 |
| 区分3 | 330～695 | 20 | 10 |
| 区分4 | 695～900 | 23 | 10 |
| 区分5 | 900～1800 | 33 | 10 |
| 区分6 | 1800～4000 | 40 | 10 |
| 区分7 | 4000以上 | 45 | 10 |
税金計算の実例とポイント
次に、実際に副業収入の税金を計算する例を見てみましょう。
例えば、本業収入が年間500万円で、副業収入が年間100万円だとします。この場合、以下のように計算できます。
- 所得控除＝給与所得控除＋基礎控除＋配偶者控除＋扶養控除
- 給与所得控除＝500万円×0.4－55万円＝145万円
- 基礎控除＝48万円
- 配偶者控除＝38万円（配偶者がいる場合）
- 扶養控除＝38万円×扶養人数（扶養家族がいる場合）
- 所得税＝（500万円＋100万円－145万円－48万円－38万円）×23％＝69.34万円
- 住民税＝（500万円＋100万円－145万円－48万円－38万円）×10％＝30.14万円
- 税金合計＝99.48万円
このように、副業収入は本業収入と合算されて税金が計算されるため、税率が高くなる可能性があります。そのため、副業収入を得た場合は、確定申告をする際に必要経費をしっかりと計上することが重要です。
必要経費とは、副業を行うために支出した費用のことで、例えば交通費や通信費、消耗品費などが該当します。必要経費は、副業収入から差し引くことができるため、税金の負担を軽減することができます。
副業収入と本業収入の合算の注意点
副業収入と本業収入の合算には、注意点があります。
それは、本業収入が年末調整で源泉徴収されている場合、副業収入が20万円以下であれば確定申告をしなくてもよいということです。
ただし、この場合は必要経費を差し引くことができません。また、副業収入が20万円を超える場合や、本業収入が年末調整で源泉徴収されていない場合は、確定申告をする必要があります。
確定申告の期限は、原則として翌年の2月16日から3月15日までです。確定申告の方法や手続きについては、国税庁のホームページなどで確認してください。
副業の法的制約と企業の規則について
ここでは、サラリーマンが副業をする際に気をつけるべき法的制約と企業の規則について説明します。
副業を始める前に、自分の会社の規定や法律上の義務を確認しておくことが重要です。
企業の副業規則の一般的な内容
企業によって副業に対する規則は異なりますが、一般的には以下のような内容が含まれます。
- 副業をする場合は事前に会社に申請すること
- 副業先が競合他社や取引先でないこと
- 副業で会社の機密情報や知的財産を漏洩しないこと
- 副業で会社の名前やロゴを使用しないこと
- 副業で会社の時間や資源を使わないこと
- 副業で本業のパフォーマンスや健康に影響を及ぼさないこと
これらの規則に違反した場合は、懲戒処分や解雇の対象となる可能性があります。
また、副業先から受け取った報酬は所得税や住民税の対象となるため、確定申告をする必要があります。
副業時の法律上の制約
副業をする場合は、法律上の制約も考慮する必要があります。例えば、以下のようなケースでは、副業が禁止されているか制限されている可能性があります。
- 公務員や教員など、職務上の立場や信用に関わる職種
- 弁護士や医師など、専門職であることが前提となる職種
- 著作権や特許権など、知的財産権に関わる職種
- 労働基準法や労働契約法など、労働関係の法律に抵触する可能性がある職種
副業をする場合は、自分の職種に応じた法律や規制を確認しておくことが必要です。
副業を始める前の準備と確認事項
副業を始める前には、以下のような準備と確認事項を行うことがおすすめです。
- 自分のスキルや経験、興味に合った副業を選ぶこと
- 副業で得られる収入や時間的負担、リスクなどを見積もること
- 副業先との契約内容や報酬支払い方法などを明確にすること
- 自分の会社の副業規則や法律上の制約を確認すること
- 副業で得た収入に対する確定申告や税金の支払い方法を把握すること
これらの準備と確認事項を行うことで、副業をスムーズに始めることができます。
効率的な副業の進め方と時間管理のテクニック
ここでは、サラリーマンが副業を始める際に知っておくべき効率的な副業の進め方と時間管理のテクニックについて解説します。
副業は本業に影響を与えないように、自分のスキルや目標に合ったものを選び、計画的に取り組むことが大切です。
また、副業で得た収入は確定申告が必要な場合もありますので、税務上の注意点も押さえておきましょう。
本業と副業の両立方法
本業と副業の両立方法としては、以下の3つが挙げられます。
- 副業にかける時間を決める
副業にかける時間は、本業や家庭の時間とバランスを取りながら、自分に合ったペースで決めましょう。無理をして長時間副業に取り組むと、本業のパフォーマンスや健康に影響が出る可能性があります。また、副業にかける時間は固定化することで、習慣化しやすくなります。
- 副業を本業に隠さない
副業を本業に隠すと、会社の規則や法律に違反する可能性があります。また、万が一本業にバレた場合、信頼関係や評価に影響が出ることもあります。副業をする場合は、会社の規定を確認し、必要な場合は上司や人事に相談しましょう。
- 副業を複数持たない
副業を複数持つと、それぞれの副業に集中できなくなり、質や効率が低下する可能性があります。また、副業間で競合する場合もあります。副業をする場合は、自分のスキルや目標に合った一つの副業に絞りましょう。
時間管理のコツとツール
時間管理のコツとツールとしては、以下の3つが挙げられます。
- ToDoリストを作る
ToDoリストを作ることで、副業に必要なタスクや期限を明確化し、優先順位をつけることができます。ToDoリストは紙やノートだけでなく、スマホやPCで使えるアプリやソフトもあります。自分に合った方法でToDoリストを作りましょう。
- ポモドーロテクニックを使う
ポモドーロテクニックとは、25分間集中してタスクを行い、5分間休憩するというサイクルを繰り返す時間管理法です。この方法を使うことで、集中力や生産性を高めることができます。ポモドーロテクニックはタイマーだけでなく、専用のアプリやソフトもあります。
- パーキンソンの法則を意識する
パーキンソンの法則とは、仕事は与えられた時間いっぱいに膨らむという法則です。この法則を意識することで、自分に厳しい期限を設定し、無駄な時間を省くことができます。パーキンソンの法則は、自分で期限を決める場合や、クライアントから期限を提示される場合にも有効です。
効率的な副業の進め方のポイント
効率的な副業の進め方のポイントとしては、以下の3つが挙げられます。
- 副業に適した場所と時間帯を選ぶ
副業に適した場所と時間帯は、自分の体調や気分に合わせて選びましょう。例えば、朝型の人は早起きして副業に取り組むと良いでしょう。また、静かな環境が必要な人は自宅や図書館などを利用すると良いでしょう。逆に、人の声や音楽が刺激になる人はカフェやコワーキングスペースなどを利用すると良いでしょう。
- 副業に関する情報やノウハウを学ぶ
副業に関する情報やノウハウを学ぶことで、自分のスキルや知識を向上させることができます。また、副業に関する最新の動向やニーズも把握することができます。副業に関する情報やノウハウは、インターネットや書籍だけでなく、セミナーや勉強会などもあります。自分の興味や目的に合ったものを選びましょう。
- 副業仲間やコミュニティを作る
副業仲間やコミュニティを作ることで、副業に対するモチベーションや意欲を高めることができます。また、副業仲間やコミュニティからは、様々なアドバイスやフィードバック、情報交換などが得られます。副業仲間やコミュニティは、インターネットやSNSだけでなく、オフラインでの交流もあります。自分の副業に関連するものを探しましょう。
副業からの収入での目標設定と実現方法
ここでは、副業を始める前に必要な目標設定と、その目標を実現するための戦略について解説します。
副業は、本業とは異なるスキルや知識を身につけることができるだけでなく、収入源を増やすことができるメリットがあります。
しかし、副業には時間や労力がかかることも事実です。そのため、無計画に副業に取り組むと、本業のパフォーマンスや生活の質が低下する可能性があります。
そうならないためには、自分の目的や能力に合わせて、副業の目標収入を設定し、その目標を達成するための具体的な計画を立てることが重要です。
目標収入の設定方法
目標収入の設定方法は人それぞれですが、一般的には以下のようなポイントを考慮すると良いでしょう。
- 自分の本業の年収や家計の状況を把握する
- 副業で得たい収入の用途や期限を明確にする
- 副業にかけられる時間や労力を見積もる
- 副業の種類や市場価値を調べる
- 確定申告や税金の負担を考慮する
例えば、本業の年収が500万円で、副業で月に5万円稼ぎたいという場合、年間で60万円の収入増加となります。
この場合、副業で得た収入は確定申告の対象となりますが、経費や控除を差し引いた後の所得税や住民税は約10万円程度となります。
つまり、手取りは約50万円となります。この金額は、自分が何に使いたいか、いつまでに必要かを考えて決める必要があります。
また、月に5万円稼ぐためには、どれくらいの時間や労力が必要かも見積もる必要があります。例えば、時給1,000円で働く場合、月に50時間程度の副業が必要です。
これは週に約12時間ということになります。この時間は本業や家庭や趣味などと両立できるかどうかも考える必要があります。
さらに、時給1,000円で働ける副業はどんなものかも調べる必要があります。例えば、ライティングやデザインやプログラミングなどのスキルが必要な副業では、時給1,000円以上は可能ですが、それらのスキルを持っているかどうかもチェックする必要があります。
以上のように、目標収入を設定する際には、自分の状況や希望に合わせて、様々な要素を考慮することが大切です。目標収入を設定したら、それを達成するための戦略を立てましょう。
収入目標の達成戦略
収入目標の達成戦略は、副業の種類や自分のスキルや経験によって異なりますが、一般的には以下のようなポイントを意識すると良いでしょう。
- 副業の選択
- 自分の得意なことや興味のあることを選ぶ
- 市場価値の高いものや需要の多いものを選ぶ
- 本業と関連性のあるものやスキルアップにつながるものを選ぶ
- 本業と競合しないものや会社の規則に反しないものを選ぶ
- 副業の実践
- 副業に割く時間や頻度を決める
- 副業に必要なスキルや知識を学ぶ
- 副業に必要なツールや環境を整える
- 副業に関する情報やネットワークを集める
- 副業の評価
- 副業から得た収入や経験を記録する
- 副業の効率や品質を改善する
- 副業の満足度やモチベーションを高める
- 副業のリスクや問題を解決する
以上のように、収入目標を達成するためには、副業の選択から実践まで、様々な工夫や努力が必要です。副業は、本業とは異なるチャレンジや学びがありますが、それゆえに面白さややりがいもあります。自分に合った副業を見つけて、目標収入を実現しましょう。
副業での収入拡大のコツ
副業で目標収入を達成したら、さらに収入を拡大したいと思う人もいるでしょう。副業で収入を拡大するためには、以下のようなコツがあります。
- 収入源を増やす
- 一つの副業だけでなく、複数の副業に挑戦する
- 収入が安定しない副業と安定する副業をバランスよく組み合わせる
- 収入がパッシブになるような副業（例：ブログやYouTubeなど）を取り入れる
- 収入単価を上げる
- 自分のスキルや経験を高める
- 自分の価値や強みをアピールする
- 高単価な案件やクライアントを獲得する
- 収入効率を上げる
- 自分の時間や労力を管理する
- 自動化や外注化などで作業量を減らす
- システム化やテンプレート化などで作業効率を上げる
- 品質や効果を検証する
- 自分の副業の成果やフィードバックを定期的に確認する
- 副業の品質や効果を向上させるために改善策を考える
- 実際に改善策を実行して結果を測定する
サラリーマン副業の成功事例と学び
ここでは、サラリーマンが副業で収入を増やすために必要な知識やスキルを、実際に成功した人たちの体験談やアドバイスを交えて紹介します。副業に興味がある方は、ぜひ参考にしてください。
成功者の体験談とアドバイス
副業で成功した人たちの共通点は、自分の得意な分野や興味のある分野を見つけて、それに合わせた副業を選んだことです。
例えば、IT関係の仕事が好きな人は、プログラミングやウェブデザインなどの副業を行いました。また、英語が得意な人は、翻訳やオンライン英会話などの副業を行いました。
これらの人たちは、自分のスキルや知識を活かして、高い報酬や満足感を得ることができました。彼らからのアドバイスは、自分に合った副業を見つけることと、常に学び続けることです。
副業で成長するための心構え
副業で成長するためには、主業とのバランスを保ちながら、効率的に時間を使うことが重要です。
副業に取り組む時間は限られているので、無駄な時間を減らして、集中して作業することが求められます。また、副業は自分で責任を持って行うものなので、自己管理や自律性が必要です。
副業を通して、自分の能力や価値を高めることができれば、主業でも活かすことができます。
失敗を避けるための注意点
副業で失敗する原因の一つは、主業との関係が悪化することです。
主業に支障をきたさないようにするためには、会社の規則や上司の許可を確認することが必要です。
また、税金や社会保険などの手続きも忘れずに行うことが必要です。副業で得た収入は確定申告する義務があります。確定申告をしないと、罰金や追徴課税などのリスクがあります。副業でトラブルに巻き込まれないためには、法律やルールを守ることが大切です。
まとめ
この記事では、サラリーマンの副業に関するランキングや確定申告の注意点について解説しました。副業を始める前の準備や効率的な進め方、時間管理のテクニックなどについても触れました。また、副業からの収入拡大のコツや成功事例、注意点についても紹介しました。
副業を始める際は、自分の本業とのバランスや法律や規制を確認することが重要です。副業の選択や目標設定、戦略立案を行う際には、自分のスキルや経験、興味に合わせて計画的に取り組むことが大切です。また、時間管理や効率化のコツを活用することで、副業と本業の両立や収入の拡大を図ることができます。
副業を成功させるためには、自己啓発や学び続ける姿勢が重要です。成功者の体験談やアドバイスを参考にしながら、自分に合った副業を見つけ、成長していくことが大切です。ただし、失敗を避けるためには、主業との関係や法的なルールを遵守することも重要です。
副業は、自己成長や収入増加の機会を提供してくれるものですが、注意点やリスクも存在します。自分の状況や目標に合わせて、慎重に計画を立て、効率的に取り組むことが成功への道です。
